Le temps tourne pour déposer vos impôts avant le 15 avril 2025. Si vous le faites déjà, félicitations! Maintenant, vous pouvez vous détendre et attendre ce remboursement, non? Bien sûr, mais votre soulagement sera de courte durée. Une fois que la saison fiscale a roulé l’année prochaine, vous vous retrouverez à nouveau à rechercher frénétiquement des reçus, des déclarations et d’autres documents nécessaires pour produire un rendement précis.
Au lieu d’accepter la course annuelle, vous pouvez prendre de l’avance sur le jeu en utilisant une feuille de calcul pour suivre toutes vos informations sur l’impôt tout au long de l’année. Et il n’y a pas de meilleur moment pour commencer qu’à ce moment-là – lorsque vos connaissances fiscales sont fraîches comme cela peut être – pour faire votre feuille de calcul et commencer à exploiter les choses pour avril prochain.
Faites votre propre feuille de calcul – ou téléchargez ce modèle
J’ai créé un modèle de base pour vous aider à démarrer ici. Et je veux dire basique– C’est pour les personnes qui veulent essentiellement convertir leur formulaire 1040 en une feuille de calcul, donc toutes vos informations annuelles sont un endroit accessible et modifiable. J’ai inclus différents onglets en fonction de ce que vous voulez suivre et à quel point vous voulez le suivre.
Par exemple, le premier onglet est une table simple qui transforme différentes lignes sur votre formulaire 1040 en lignes de données, ce qui rend les informations facilement accessibles d’année en année. Un autre onglet vous permet d’énumérer clairement vos revenus et déductions tout au long de l’année. J’ai même inclus un onglet dédié aux dépenses du bureau à domicile, si cela s’applique à vous.
Il peut y avoir des licenciements ou des omissions flagrantes en fonction de votre situation personnelle, donc je vous exhorte à prendre ce que je vous ai donné et à vous lancer avec. Ce sont des traits différents pour différentes personnes et différentes feuilles de calcul pour différents … monstres. (C’est une rime inclinée.)
Bases à inclure sur votre feuille de calcul fiscale
Vous pouvez développer le modèle ci-dessus ou recommencer à zéro – tout ce qui vous permet de tirer le meilleur parti de ce système. Donnez-lui un nom clair comme « 2025 Records fiscaux » afin que vous puissiez facilement le référencer plus tard. N’oubliez pas que l’objectif est d’avoir un seul fichier où vous pouvez saisir et mettre à jour les informations et garder tout centralisé.
Pour commencer avec une feuille de calcul de suivi fiscal Barebones, créez des sections ou des onglets distincts pour différentes catégories d’informations fiscales. Au minimum, vous voudrez des sections pour:
-
Revenu. Cela suivra les revenus des emplois, du travail indépendant, des investissements, des distributions de retraite, etc.
-
Déductions. Énumérez tout ce que vous prévoyez de détailler ou de réclamer en déduction, tels que les intérêts hypothécaires, les dons de bienfaisance, les frais médicaux, etc.
-
Crédits d’impôt. Suivez les dépenses estimées qui peuvent être admissibles à un crédit d’impôt, comme les frais d’éducation, la garde d’enfants, etc.
-
Documents fiscaux de l’année précédente. Gardez un dossier des détails de la déclaration de revenus de l’année dernière et de tout article de report.
Comment utiliser votre feuille de calcul fiscale
Dans chaque section, créez des lignes et des colonnes pour suivre les détails dont vous avez besoin pour le temps d’impôt. Par exemple, sous un revenu, vous voudrez peut-être des colonnes pour:
-
Date gagnée
-
Source de revenu / employeur
-
Montant gagné
-
Retenue d’impôt
Pour les déductions, vous pouvez avoir des colonnes comme:
-
Date payée
-
Catégorie de dépenses (soins médicaux, intérêts hypothécaires, organisme de bienfaisance, etc.)
-
Montant
Faire de la mise à jour de vos informations une habitude
Lorsque vous gagnez des revenus tout au long de l’année, soyez diligent à saisir les détails de votre section de revenu immédiatement, alors que tout est encore frais. Faites de même avec des déductions potentielles car vous encourez ces dépenses. Vous pouvez mettre à jour votre feuille de calcul hebdomadaire, mensuelle ou chaque fois que vous êtes pratique, tant que vous vous en tenez à une routine.
Gardez des copies numériques de tous vos documents
Chaque fois que vous recevez une documentation fiscale – comme les W2, 1099, les reçus de don ou les instructions d’intérêt hypothécaire – enregistrez des copies numériques et joignez-les ou liez-les dans votre fichier de feuille de calcul. Cela crée une archive pratique de tous vos dossiers fiscaux au même endroit.
L’utilisation d’une feuille de calcul pour suivre méticuleusement vos informations fiscales tout au long de l’année vous fera économiser le temps et le stress inévitables de devoir tout reconstruire à la dernière minute. Bien que rester organisé nécessite une diligence, ce petit effort va très loin lorsque la saison fiscale arrive. Votre futur moi appréciera que ces enregistrements détaillés soient prêts à partir. Des plans de voyage les plus approfondis, aux revues atrocement détaillées, pour élaborer des listes de tâches: si vous avez un objectif, cet objectif a besoin d’une feuille de calcul.
